ייעוץ מס

ייעוץ מס בגבעתיים, רמת גן ותל אביב – לא עניין רק לחשבונאים

ניהול נכון של מיסוי אישי ועסקי הוא לא מותרות – אלא מהלך כלכלי חכם שמונע תקלות, שומר עליך מול הרשויות, ומאפשר לך לחסוך כסף.
בין אם אתה עצמאי, בעל חברה, שכיר עם הכנסה נוספת או משקיע בשוק ההון – ייתכן מאוד שאתה משלם יותר מס ממה שאתה באמת חייב.
כאן בדיוק נכנס לתמונה ייעוץ מס מקצועי.

אני הראלה מנחם, רואת חשבון מוסמכת בגבעתיים, מלווה מזה למעלה מ-15 שנה לקוחות פרטיים, עסקים וחברות בתהליכים של ייעוץ מס, תכנון מס, הגשת דוחות והחזרי מס.
המשרד שלי מעניק שירות אישי ומקצועי גם לתושבי רמת גן, תל אביב, קריית אונו והסביבה – עם התאמה מלאה לצרכים שלך, בשקיפות מלאה ויחס בגובה העיניים.

מהו ייעוץ מס?

ייעוץ מס הוא שירות מקצועי שנועד לעזור לך להבין ולשלוט בכל ההיבטים הקשורים למיסוי האישי או העסקי שלך.
הוא כולל הגשת דוחות, בדיקת זכויות להחזר מס, תכנון מראש של פעולות פיננסיות, ניצול ניכויים וזיכויים, ייצוג מול רשויות המס ועוד.

המטרות העיקריות של ייעוץ מס:

• להפחית את חבות המס שלך – במסגרת החוק
• למנוע קנסות, שומות מיותרות או בעיות מול רשות המסים
• לקבל החלטות כלכליות חכמות על בסיס הבנה מיסויית מלאה
• להבטיח שכל הדיווחים שלך ייעשו בזמן ובצורה תקינה

ייעוץ מס מתאים במיוחד ל:

• עצמאים, עוסקים פטורים או מורשים
• בעלי שליטה בחברות
• שכירים עם הכנסות נוספות
• משקיעים בנדל"ן או בשוק ההון
• מי שיש לו הכנסות מחו"ל
• מי שקיבל דרישה לדיווח או ביקורת מרשות המסים

ייעוץ מס מקצועי בגבעתיים, תל אביב ורמת גן לא חייב להיות מסורבל או יקר – כשעובדים עם רואת חשבון שמבינה אותך ואת התחום שלך, אפשר להפוך את זה לכלי עבודה פשוט ויעיל.

מה ההבדל בין יועץ מס לבין רואה חשבון?

לא מעט אנשים מתבלבלים בין שני התפקידים – ובצדק.
גם יועץ מס וגם רואה חשבון עוסקים בתחומי המס והדיווח לרשויות, אך יש הבדל מהותי בין הסמכות, ההכשרה והיקף השירותים שכל אחד מהם מציע.

תחום	יועץ מס	רואה חשבון
הכשרה מקצועית	לימודי ייעוץ מס + התמחות	תואר אקדמי בחשבונאות וכלכלה + סטאז'
רישוי	רשות המיסים	מועצת רואי החשבון בישראל
סמכויות דיווח	הגשת דוחות, ייצוג במס הכנסה	כל מה שיועץ מס עושה + דוחות מבוקרים, מאזנים, חוות דעת
מתאים ל…	עוסקים, שכירים, פרילנסרים	חברות, עמותות, תאגידים, בעלי שליטה
יכולת ביקורת	לא	כן

אצלי במשרד – אתה מקבל את שני העולמות יחד: גם את שירותי הייעוץ והליווי האישי, וגם את היכולת להגיש דוחות מאושרים, מאזנים וייצוג מלא מול כל רשות – בזכות הרישוי שלי כרואת חשבון.

אילו שירותים ניתנים במסגרת ייעוץ מס?

ייעוץ מס מקצועי הוא הרבה מעבר ל"הגשת טפסים". מדובר במעטפת שלמה של ליווי פיננסי, תכנוני ודיווחי – שמתבצע על פי חוק, ונותן ללקוח שקט נפשי והתנהלות מסודרת מול כל הרשויות.

השירותים המרכזיים שאני מספקת במשרד בגבעתיים:

1. הגשת דוחות למס הכנסה

• דוחות שנתיים לעצמאים, שכירים עם הכנסות נוספות ובעלי שליטה
• טופסי 1301, 121, 126
• הגשת הצהרות הון לפי דרישת רשות המיסים

2. ייצוג מול רשויות המס

• טיפול בדרישות שומה
• הסדרת חובות ופריסות תשלום
• תקשורת ישירה עם פקידי שומה, מע”מ וביטוח לאומי

3. בדיקת זכאות להחזרי מס

• בדיקה מקיפה עד 6 שנים אחורה
• איסוף המסמכים, חישוב מדויק, הגשה ומעקב

4. תכנון מס אישי ועסקי

• הפחתת חבות המס באמצעים חוקיים
• תכנון לפני פתיחת עסק או שינוי מבנה (למשל מעבר מחברה לעוסק)
• תכנון פיצויים, קבלת מענקים, הטבות מס למשפחות

5. ייעוץ בנוגע לניכויים, פטורים וזיכויים

• ניכוי הוצאות מוכרות (שכירות משרד, רכב, טלפון ועוד)
• פטור ממס לבעלי נכות / תושבי פריפריה
• זיכויים בגין תרומות, ילדים, קופות גמל

6. ייעוץ מס בשעת רכישת נכס, ירושה או השקעה

• ליווי ברכישת דירה – מס רכישה, מס שבח
• מיסוי ירושות ומתנות
• ייעוץ לפני כניסה להשקעה בשוק ההון או במיזמים

השירותים ניתנים לתושבי גבעתיים, רמת גן, תל אביב, בני ברק והסביבה, עם אפשרות לייעוץ מרחוק ללקוחות בכל הארץ.

ייעוץ מס לעוסקים פטורים, עוסקים מורשים וחברות – מה ההבדל?

לא כל לקוח מגיע עם אותן חובות ואותן זכויות.
ייעוץ מס מדויק חייב לקחת בחשבון את סוג ההתאגדות, כי הוא משפיע ישירות על הדוחות, ההוצאות המוכרות, האפשרות להחזר מס וחובות הדיווח.

עוסק פטור

• לא גובה מע”מ, אך מחויב בהגשת דוח שנתי
• זכאי להחזר מס אם שולמו ניכויים או תשלומים עודפים
• ייעוץ נדרש במיוחד בהצהרת הון והבנת הוצאות מוכרות

עוסק מורשה

• גובה מע”מ ומעביר אותו לרשויות
• חייב בדיווחים חודשיים/דו-חודשיים + דוח שנתי מלא
• מומלץ לבצע תכנון מס שוטף כדי לנצל את כלל הניכויים האפשריים

חברה בע"מ

• חייבת בהנהלת חשבונות כפולה ודוח כספי שנתי
• הדוח מוגש בנפרד מהדוח של בעל השליטה
• יש חשיבות לייעוץ בנושא משיכת רווחים, חלוקת דיבידנד, רכישת רכוש קבוע ועוד

בגבעתיים והאזור פועלים אלפי עוסקים קטנים, עסקים משפחתיים וחברות מקומיות – וכל אחד מהם צריך פתרון שונה.
במשרד שלי, אני בונה לכל לקוח מסלול ייעוץ שמתאים לו אישית – עם מינימום ביורוקרטיה ומקסימום תועלת.

ייעוץ מס בנדל"ן, שוק ההון והכנסות מחו"ל

אחת מהטעויות הנפוצות בקרב בעלי נכסים ומשקיעים היא ההנחה ש"אם אני לא עוסק – אין מה להתייעץ".
אבל בפועל, כל פעולה עם משמעות כלכלית – מחייבת שיקול מיסויי נכון מראש.

נדל"ן והשקעות בנכסים

• קנית או מכרת דירה להשקעה?
• קיבלת ירושה או מתנה מקרוב משפחה?
• שיפצת נכס ומכרת אותו ברווח?

בכל אחד מהמקרים האלה, ייתכן שאתה חשוף למס שבח, מס רכישה, או אפילו קנס בגין אי-דיווח.
באמצעות ייעוץ מס מקצועי אפשר:

• לבדוק זכאות לפטור ממס שבח
• לתכנן עסקה נכון ולחסוך במס רכישה
• לפרוס רווחים לתקופות ולשלם פחות מס

שוק ההון – בארץ ובחו"ל

• האם אתה סוחר במניות, קריפטו או אג”ח?
• האם אתה משקיע דרך ברוקר זר כמו IB או eToro?

רווחים ממסחר חייבים בדיווח – לעיתים גם כששולם מס במקור.
ייעוץ מס עוזר לך:

• להגיש דוח מדויק (ולא להסתמך על ההערכות של פקיד השומה)
• לנצל את כל ההפסדים לצורך קיזוז
• למנוע כפל מס ולהחיל את האמנות עם מדינות אחרות

הכנסות מחו"ל

• השקעת בנדל"ן בארה”ב, פולין או יוון?
• יש לך חשבון בנק בחו"ל או השקעות דרך פלטפורמות בינלאומיות?

במקרים כאלה אתה מחויב בדיווח לפי החוק הישראלי – גם אם שילמת מס במדינה זרה.
תכנון מס נכון יאפשר:

• זיכוי ממס זר (בכפוף לאמנת מס)
• דיווח תקין שימנע קנסות
• ייעוץ בהתנהלות מול רשות המיסים במקרים רגישים

רבים מהלקוחות שפונים אליי בגבעתיים, רמת גן ותל אביב אינם מודעים לכך שחייבים לדווח על ההכנסות האלו.
ברגע שעושים סדר – אפשר לישון בשקט, ולהרוויח גם בהחזרים או חיסכון במס.

ניכויים, פטורים וזיכויים – מה ההבדל ואיך לנצל אותם נכון?

אלו שלושת הכלים הכי חשובים שכל אדם או עסק יכול להשתמש בהם כדי לשלם פחות מס – כחוק.
אבל רוב האנשים מבלבלים ביניהם, ולא מבינים איך זה באמת עובד.

ניכויים

ניכויים הם הוצאות שמפחיתות את ההכנסה החייבת במס.
כלומר – משלמים מס על פחות.

דוגמאות לניכויים מוכרים:

• הוצאות משרד, רכב וטלפון לעצמאים
• תשלומים לקופות גמל וקרנות פנסיה
• הוצאות שיווק, ציוד ורכוש קבוע לעסק
• תשלומי מזונות (במקרים מסוימים)

לדוגמה:
אם הרווחת 100,000 ₪ בשנה, ויש לך ניכויים של 20,000 ₪ – תשלם מס רק על 80,000 ₪.

פטורים

פטור = הכנסה שלא חייבת במס כלל.

דוגמאות:

• פטור ממס על רווח ממכירת דירה יחידה
• פטור ממס על מענק שחרור / גמלת ילד נכה
• פטור חלקי על קצבאות
• פטור ממס הכנסה לבעלי נכות רפואית (90% ומעלה)

חשוב לדעת: פטורים לא ניתנים אוטומטית – אלא רק אם מבקשים אותם ומצרפים אישורים.

זיכויים

זיכויים הם הנחות במס עצמו – כלומר, חישבת כמה מס אתה צריך לשלם, ואז מפחיתים ממנו.

דוגמאות לזיכויים:

• נקודות זיכוי (למשל תושב ישראל, הורה לילד קטן, סטודנט)
• זיכוי בגין תרומות למוסדות ציבור (סעיף 46)
• זיכוי על תשלום ביטוחים
• זיכוי לנשים עובדות או חיילים משוחררים

לדוגמה:
אם חישבת שהמס שלך הוא 5,000 ₪ – ויש לך זיכוי של 2,000 ₪ – תשלם בפועל 3,000 ₪ בלבד.

תכנון נכון של כל שלושת המרכיבים האלו – ניכויים, פטורים וזיכויים – הוא חלק בלתי נפרד מכל שירות ייעוץ מס שאני מעניקה ללקוחותיי,
גם בגבעתיים, גם ברמת גן, גם בתל אביב – ובעיקר לכל מי שלא רוצה לשלם שקל אחד מיותר.

מתי כדאי לפנות לייעוץ מס?

רבים פונים לייעוץ מס רק לאחר שהגיעה דרישה מרשות המיסים, כשהם כבר בלחץ, בקנס או בחקירה. אבל האמת היא שייעוץ מס משתלם דווקא כשפועלים מראש.

הנה מקרים קלאסיים שבהם כדאי לקבוע פגישה:

לפני פתיחת עסק או שינוי סטטוס

• האם כדאי לך להיות עוסק פטור או מורשה?
• האם עדיף לפתוח חברה בע”מ?
• איך בונים תכנית מס שמונעת הפתעות?

לפני מכירה/קנייה של נכס

• תכנון מס שבח, מס רכישה, שימוש בפטורים או פריסות
• הפחתת המס דרך תזמון נכון או ניצול הפסדים

לפני משיכת כספים מפנסיה או קופות גמל

• ייעוץ בנושא מיסוי קצבאות ופיצויים
• בחירה בין היוון לקצבה חודשית – והשלכות המס

לאחר קבלת דרישה או שומה

• קיבלת מכתב מרשות המיסים? אל תתעלם.
• יועץ מס יוכל לבדוק את הדרישה, לערער אם צריך, ולחסוך לך קנס או חוב.

כשיש הכנסה נוספת או שינוי כלכלי

• התחלת להשכיר נכס? להשקיע בבורסה? לעבוד מהצד?
• ייעוץ מס יעזור לך להבין את ההשלכות המיסויות – ולפעול בהתאם

כמה עולה ייעוץ מס בישראל?

המחיר משתנה לפי סוג השירות, סוג הלקוח, ומורכבות ההכנסה.
אפשר לחלק את זה כך:

סוג השירות	טווח מחירים (₪)
פגישת ייעוץ מס חד-פעמית	350 – 600 ₪
הגשת דוח שנתי לשכיר עם הכנסות נוספות	600 – 1,200 ₪
הגשת דוח לעוסק פטור/מורשה	800 – 1,800 ₪
תכנון מס לעסק או עסקה גדולה	1,000 – 3,000 ₪
ייעוץ מס כולל ליווי שנתי	3,000 – 6,000 ₪ לשנה
טיפול בדרישה/שומה מרשות המיסים	לפי מקרה, לרוב 800 – 2,500 ₪

מה משפיע על המחיר?

• כמות הטפסים והמסמכים
• האם מדובר בהכנסות מחו"ל או השקעות
• האם נדרש טיפול מול רשויות (לא רק הכנה של טפסים)
• צורך בהצהרת הון, תיאומי מס, תכנון מס מורכב

במשרד שלי בגבעתיים, אני תמיד נותנת הצעת מחיר שקופה מראש, ללא הפתעות, ועם מענה אישי ומהיר.
אפשר לקבוע פגישה חד-פעמית, או לבחור בליווי שנתי קבוע – בהתאם לצרכים שלך.

סיכום – ייעוץ מס הוא לא הוצאה, אלא דרך חכמה לנהל את הכסף שלך

בין אם אתה שכיר, עצמאי, בעל עסק קטן או משקיע, תמיד יש מקום לשפר את ההתנהלות המיסויית שלך.
ייעוץ מס מקצועי מאפשר לך:

• להבין בדיוק מה מגיע לך (ומה לא)
• להימנע מטעויות, קנסות ודוחות שגויים
• לשלם רק את מה שצריך – לא שקל יותר

ובמיוחד אם אתה גר או עובד באזור גבעתיים, רמת גן, תל אביב או בני ברק – אני מזמינה אותך לפגישת ייעוץ אישית, בשפה פשוטה וברמה הכי מקצועית שיש.

ייעוץ מס בגבעתיים – עם הראלה מנחם, רואת חשבון מוסמכת

אני, הראלה מנחם – רו"ח מוסמכת עם ניסיון של מעל 15 שנה, מלווה עוסקים, שכירים וחברות בייעוץ מס, תכנון מס, החזרי מס והגשת דוחות.

🔹 יחס אישי ושירות בגובה העיניים
🔹 ניסיון רב עם עסקים קטנים, עוסקים פטורים, חברות ועובדים בהייטק
🔹 זמינה גם לייעוץ חד-פעמי וגם לליווי שנתי
🔹 משרד נעים בגבעתיים – מרחק דקות מרמת גן ותל אביב

📍 כתובת: שיינקין 81, גבעתיים
📞 טלפון המשרד: 03-5522810
📱 נייד / וואטסאפ: 054-626-6905
🕐 שעות פעילות: ראשון – חמישי, 09:00–18:00
🌐 אתר: https://harelacpa.co.il

📩 רוצה לבדוק אם מגיע לך החזר מס או שאתה מדווח נכון?
השאר פרטים ואחזור אליך לשיחת ייעוץ – ללא התחייבות.